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香港牌照知(值)多少

来源:     时间:2016-10-19 14:28:13     浏览:

香港金融类的牌照主要有三大类,一类是金管局 (Hong Kong Monetary Authority) 发出的,一类是保监处 (Office of the Commissioner of Insurance)发出,第三类是由证监会 (Securities and Futures Commission)发出。简单来分,在金管局拿牌照的都是银行,在保监处拿牌照的是保险公司;其他的金融机构,譬如证券公司、资管公司、投资顾问公司、信贷评级公司等等,都是在证监会拿牌照。
 
当然,也有很多银行会在证监会拿牌,做了粗糙的统计,在证监会拿牌的银行最常见的是拿券商(1)牌照,其次是资管(9)、投资咨询(4)和公司金融咨询(6)牌照,这还是很说得通的。也有少数几家保险公司在证监会拿过牌照,通常是拿9号资管牌。
 
我们主要说的是证监会的牌照,它类别多、适用广、想申请但不容易、不想申请但没牌不行、拿了牌照之后烦的蛋疼。证监会的牌照有以下10种:
 
这10类牌照的定义以及各自的经营内容、要求等,都来自于一个叫证券及期货条例的东西(Securities and Futures Ordinance),谁没事闲的蛋(luan)疼可以翻一翻,中英文版都有。But, Seriously, 证监会发布的守则与指引、规则、公告以及证监会的监管精神等等,基本全都来自于这个叫SFO的法例。
 
那么,在香港,究竟是哪些公司/个人需要证监会的牌照,需要的是哪一类牌照呢?证监会在发牌文件中明确写到 “It is a serious offence to carry out regulated activity in Hong Kong or actively market to the investingpublic of Hong Kong any services which constitute a regulated activity without the required licence or registration.”所以,如果你干的事落在了这10类牌照定义的范围内,那就必须要拿牌了。下面我来把这10类牌照到底做什么简单说一下。
 
第一类,证券交易(Dealing in Securities)。可以说,这类牌照涉及的金融活动是最广泛的了。最常见的,证券公司需要它;招揽客户然后带去给其他的券商开户也需要它,称为introducing broker;卖第三方的基金或推广第三方的其他金融产品,也是1号牌的内容。更牛逼的是,如果你有了1号牌,你可以做证券投资咨询而不需要4号牌,可以做证券资产管理(不包括基金业务)而不需要9号牌,可以做公司金融咨询而不需要6号牌,还可以做保证金融资而不需要8号牌。1号牌很有用,但是不是你想拿就能拿到的,关于各牌照的要求我们会另外再说。
 
第二类,期货合约交易(Dealing in futures contracts),它与1号牌的区别主要在于交易产品的不同,其他并无本质差别。1号牌交易的是一般证券产品,包括股份、股票、债券、基金、票据等;2号牌交易的是衍生产品,包括远期合约、期货、期权等。证券公司通常在香港交易所拥有交易权,而Dealing in securities对应的是联交所(SEHK)的交易权,Dealing in future contracts对应的就是期交所(HKFE)的交易权。
 
第三类,杠杆式外汇交易(Leveraged foreign exchange trading),相比其他的牌照,这算是一个很小众的牌照了,持3号牌的公司并不多,一般是外汇公司,以保证金融资的形式进行外汇交易。其他牌照的申请费用都是4,740港币,只有3号牌是129,730港币。了解的不多,不敢造次。
 
很多内地朋友出于各种需求要来香港拿牌照,这些牌照值多少呢?猜想这个问题大家会比较关心。如果是自己来申请,那么你只需要付给证监会申请费就好了,每一类牌照的申请费用公司部分和持牌负责人部分加起来一共也就1-2万港币,这对于土豪朋友们简直可以忽略不计。可是你得会嘛!但绝大部分的情况是不会的,所以大家会找中介,中介也分几类的,最贵的是律所,对于好点的律所来说一个9号牌收你30-50万是比较正常的。一般专做牌照的中介会便宜不少,他们对于不同种类的牌照收费各不相同,举个栗子,通常1号牌15-25万,视乎你的1号牌做什么、申请人的经验是否足够等等;9号牌通常15万左右,做公募基金的会贵一些;如果你4、9两个牌一起申请,和只申请1个9号牌的中介费用可能差不多。总的来说,中介不贵。但是各位仁兄,你们千万不要以为找了中介就完事大吉了好嘛,很多事情还是要你自己来做的,比如找合格的负责人、租办公室、开银行账户、找秘书公司等等,你操碎的心是无法用金钱衡量的。
 
获得牌照还有一种方式,就是买下一间持牌公司,这是内地财大气粗的证券公司、信托公司、基金公司常见的做法,通常这些公司不仅仅是买个壳,他还会保留原本的团队,这样的话一整条完整的业务线都能收入囊中,省时省力但是不省钱。还有一些就是买个壳,通常只剩下壳的公司便宜嘛,因为员工跑了客户跑了老板娘也跑了。这类壳公司的收购溢价并没有透明的市场价格,而且价格会随着行情改变,通常100万-1000万港币的溢价不等。但是收购并不意味着省心,因为你要做好Due Diligence了解这家公司,过去几年的财务报表、合同、交易记录等等都要好好看,主动卖出的公司除了股东就是任性不想做了,一般多多少少都会有一些问题。这一点上展开内容太多,我们先说到这里吧。